截至1月19日,由匯邦集團旗下環一財富管理(1)編制的OnePlatform MPF綜合指數報239.85點, 按月上升5.67%。
2023年市場開局正面,通脹率以及央行加息步伐有回落跡象,加上中國經濟重啟,提振市場樂觀情緒,帶動全線OnePlatform MPF 指數於1月份錄得按月增長。當中,OnePlatform MPF股票指數升幅最大,按月升8.16%;OnePlatform MPF DIS核心累積指數按月升3.54%;OnePlatform MPF債券指數按月升2.88%;OnePlatform MPF DIS 65歲後指數按月升2.17%。
強積金各類基金1月份表現摘要
通脹飆升、貨幣政策收緊以及俄烏戰爭所引發的動盪導致去年股市創下自經濟大衰退(Great Recession)以來最差表現的一年。這些挑戰仍然存在,世界銀行將2023年的全球增長預期下調至1.7%,而對發達經濟體預計僅增長0.5%。然而,市場已明顯企穩,市場情緒變得超樂觀,因此環球股票基金於1月份上升4.62%。
股票基金:
2023年美國市場開局正面,儘管亞馬遜、微軟和Alphabet等公司宣布更多裁員消息,但標準普爾500指數、以科技股為主的納斯達克綜合指數分別上漲2.13%及2.90%。
基於擔憂經濟衰退,道瓊斯工業平均指數表現落後,但仍錄得0.88%的增長。整體而言,1 月份美國股票基金上升3.01%。
春季即將來臨減輕歐洲能源短缺的壓力,加上近期通脹率下降,帶動市場持樂觀情緒,包括富時100指數(5.24%)、德國DAX指數(7.01%)和法國CAC 40指數(7.39%)在內的地區指數都取得令人矚目的回報;歐洲斯托克50指數和600指數的回報率亦分別錄得7.43%和5.77%。1月份歐洲股票基金上升8.12%。
中國2023年的開局艱難,但一旦疫情高峰過去,市場對中國開放邊境的樂觀情緒將會浮現。儘管中國去年的經濟增長數據沒有達到預期,但政府已重申支持消費、線上平台和房地產行業,使1月份滬深300指數、香港恒生指數分別上漲6.75%及11.88%。同樣,該地區的基金在年初表現良好:中國股票基金(11.54%)、大中華股票基金(10.48%)、香港股票基金(12.51%)和亞洲股票基金(7.52%)。
債券基金:
固定收益市場受益於美國和歐洲的通脹和就業數據,以及中國重新開放邊境。同時,較為謹慎的投資者將固定收益產品視為經濟和政治不確定性下的避風港,10年期美國國債收益率當月下降0.19個百分點,德國國債收益率下降0.14個百分點,英國國債收益率下降0.22個百分點。與此同時,日本將10年期政府債券的上限提高到0.5%,主權債務收益率大幅上升。1月環球債券基金上升2.92%。
混合資產基金及貨幣市場:
混合資產基金從各資產類別的正收益中獲益,偏重股票的基金從全球股市的強勁表現中受益尤其明顯。混合資產基金(21%至40%股票)1月回報率為4.26%,而混合資產基金(81%至100%股票)回報率為7.64%。
與此同時,貨幣市場板塊——主要包括短期借款和存款——繼續顯示出相對較小的波動,回報率為0.25%和1.94%。
混合資產基金及貨幣市場:
混合資產基金從各資產類別的正收益中獲益,偏重股票的基金從全球股市的強勁表現中受益尤其明顯。混合資產基金(21%至40%股票)1月回報率為4.26%,而混合資產基金(81%至100%股票)回報率為7.64%。
與此同時,貨幣市場板塊——主要包括短期借款和存款——繼續顯示出相對較小的波動,回報率為0.25%和1.94%。
註:
(1)環一財富管理有限公司為持牌保險經紀公司(保監局牌照號碼:FB1452)及強積金主事中介人(強積金註冊編號:IC000579)。 保險及強積金計劃的經紀服務由環一財富管理有限公司提供。環一財富管理為匯邦集團旗下品牌。