截至1月19日,由汇邦集团旗下环一财富管理(1)编制的OnePlatform MPF综合指数报239.85点, 按月上升5.67%。
2023年市场开局正面,通胀率以及央行加息步伐有回落迹象,加上中国经济重启,提振市场乐观情绪,带动全线OnePlatform MPF 指数于1月份录得按月增长。当中,OnePlatform MPF股票指数升幅最大,按月升8.16%;OnePlatform MPF DIS核心累积指数按月升3.54%;OnePlatform MPF债券指数按月升2.88%;OnePlatform MPF DIS 65岁后指数按月升2.17%。
强积金各类基金1月份表现摘要
通胀飙升、货币政策收紧以及俄乌战争所引发的动荡导致去年股市创下自经济大衰退(Great Recession)以来最差表现的一年。这些挑战仍然存在,世界银行将2023年的全球增长预期下调至1.7%,而对发达经济体预计仅增长0.5%。然而,市场已明显企稳,市场情绪变得超乐观,因此环球股票基金于1月份上升4.62%。
股票基金:
2023年美国市场开局正面,尽管亚马逊、微软和Alphabet等公司宣布更多裁员消息,但标准普尔500指数、以科技股为主的纳斯达克综合指数分别上涨2.13%及2.90%。
基于担忧经济衰退,道琼斯工业平均指数表现落后,但仍录得0.88%的增长。整体而言,1 月份美国股票基金上升3.01%。
春季即将来临减轻欧洲能源短缺的压力,加上近期通胀率下降,带动市场持乐观情绪,包括富时100指数(5.24%)、德国DAX指数(7.01%)和法国CAC 40指数(7.39%)在内的地区指数都取得令人瞩目的回报;欧洲斯托克50指数和600指数的回报率亦分别录得7.43%和5.77%。 1月份欧洲股票基金上升8.12%。
中国2023年的开局艰难,但一旦疫情高峰过去,市场对中国开放边境的乐观情绪将会浮现。尽管中国去年的经济增长数据没有达到预期,但政府已重申支持消费、线上平台和房地产行业,使1月份沪深300指数、香港恒生指数分别上涨6.75%及11.88%。同样,该地区的基金在年初表现良好:中国股票基金(11.54%)、大中华股票基金(10.48%)、香港股票基金(12.51%)和亚洲股票基金(7.52%)。
债券基金:
固定收益市场受益于美国和欧洲的通胀和就业数据,以及中国重新开放边境。同时,较为谨慎的投资者将固定收益产品视为经济和政治不确定性下的避风港,10年期美国国债收益率当月下降0.19个百分点,德国国债收益率下降0.14个百分点,英国国债收益率下降0.22个百分点。与此同时,日本将10年期政府债券的上限提高到0.5%,主权债务收益率大幅上升。 1月环球债券基金上升2.92%。
混合资产基金及货币市场:
混合资产基金从各资产类别的正收益中获益,偏重股票的基金从全球股市的强劲表现中受益尤其明显。混合资产基金(21%至40%股票)1月回报率为4.26%,而混合资产基金(81%至100%股票)回报率为7.64%。
与此同时,货币市场板块——主要包括短期借款和存款——继续显示出相对较小的波动,回报率为0.25%和1.94%。
混合资产基金及货币市场:
混合资产基金从各资产类别的正收益中获益,偏重股票的基金从全球股市的强劲表现中受益尤其明显。混合资产基金(21%至40%股票)1月回报率为4.26%,而混合资产基金(81%至100%股票)回报率为7.64%。
与此同时,货币市场板块——主要包括短期借款和存款——继续显示出相对较小的波动,回报率为0.25%和1.94%。
注:
(1)环一财富管理有限公司为持牌保险经纪公司(保监局牌照号码:FB1452)及强积金主事中介人(强积金注册编号:IC000579)。保险及强积金计划的经纪服务由环一财富管理有限公司提供。环一财富管理为汇邦集团旗下品牌。